Инвестиционный процесс EB-5 Чтобы подать заявление на получение этой инвесторской визы, иностранным инвесторам необходимо инвестировать минимальную сумму в размере 800,000 1.05 долларов США, если проект находится в целевой зоне занятости (TEA), или XNUMX миллиона долларов США, если он находится где-либо еще в Соединенных Штатах. После совершения этого платежа они могут подать петицию I-526 со Службой гражданства и иммиграции США (USCIS).
Тем не менее, не все инвесторы EB-5 могут иметь эти суммы наготове, когда захотят подать заявку. частичная инвестиция Опция позволяет им оплатить часть минимальной суммы в качестве регионального центра или самостоятельного инвестора, чтобы обеспечить своевременную подачу заявок, ожидая очистки других активов.
ЛКР Капитал Партнерс является одним из региональные центры которые предлагают этот вариант оплаты своим инвесторам EB-5. Суреш Раджан, основатель и исполнительный председатель, объясняет, что в некоторых случаях инвесторы предпочитают этот вариант, чтобы использовать обменные курсы и другие рыночные возможности. «Мы видели, как эту стратегию используют те, кто ожидает наступления ликвидности к определенной дате и не хочет ждать, чтобы встать в очередь EB-5. Некоторые также используют опцию частичной оплаты, чтобы оптимизировать влияние колебаний обменного курса валюты. У LCR есть клиенты из разных стран, которые воспользовались стратегией частичной оплаты.
По словам Пита Калабрезе, генерального директора Услуги для инвесторов CanAm, Часть Канам Энтерпрайзис добавляет, что это «важный вариант для определенных клиентов, которым необходима гибкость финансирования по различным личным причинам».
Беринг Ко. Директор инвестиционной платформы EB-5 и отдела соблюдения требований USCIS Грег Шихан говорит, что факторами, которые влияют на решение иностранного инвестора использовать инструмент частичного инвестирования в свою пользу, являются факторы, «такие как личные ситуации, такие как риски старения ребенка, налоговое планирование и профессиональные или политические сроки».
Тем временем иммиграционный адвокат EB-5 Дэниел Ланди В Chiesa Shahinian & Giantomasi PC настаивают, что всегда должна быть веская причина для использования этого альтернативного способа оплаты. «Просто потому, что существует много переменных, и судьи USCIS не всегда понимают нюансы и законы. Это действительно для инвестора, у которого есть все деньги, но ему нужно время для их перевода, или для тех, кто находится в процессе продажи недвижимости. Мы знаем, что деньги будут, но им просто нужно немного больше времени. Мне не нравится использовать его там, где инвестору нужно заработать деньги, например, сейчас у него есть 500,000 5 долларов, а остальная часть будет получена из его зарплаты в течение следующих двух лет. Другое дело, если, скажем, кто-то знает, что получит большой бонус или сможет обналичить опцион на акции в конце года. В любом случае, он должен быть тщательно структурирован опытным адвокатом по программе EB-XNUMX. Есть много причин, по которым все может пойти не так».
Частичные инвестиции EB-5, принятые USCIS
USCIS широко принимает этот вариант оплаты, говорит Том Мартин, главный операционный директор EB-5 United. «Закон позволяет инвесторам либо полностью инвестировать, либо находиться в процессе инвестирования на момент подачи заявления. И-526Э. USCIS, похоже, принимает частичные платежи и не считает существенным изменением, если инвестор полностью профинансирует проект после подачи формы I-526E».
Шихан добавляет, что Управление программ для инвесторов (IPO) USCIS обычно утверждает частичные платежи, если есть доказательства «приверженности и платежеспособности при подаче петиции».
Как бывший судья USCIS и обработчик IPO, Шихан объясняет, что в этом вопросе не существует «политического различия» EB-5 между прямыми, отдельными петициями и петициями региональных центров. Он добавляет, что IPO публично подтвердило законность этого инструмента финансирования в 2018 году, до возобновления программы получения инвесторских виз в 2022 году. время подачи. Дебаты по теме разрешенных частичных платежей окончены и теперь являются частью самой формы I-526E».
Как полные, так и частичные методы оплаты присутствовали с самого начала программы EB-5. Однако иммиграционные адвокаты объясняют, что частичный вариант набрал обороты с Закон о реформе и добросовестности EB-5 2022 года (RIA), обновил и улучшил визовую программу EB-5.
Несмотря на его преимущества, Ланди предупреждает о некоторых нюансах его применения. «Да, закон действительно позволяет инвестору находиться «в процессе инвестирования» на момент подачи заявки, но есть некоторые нюансы. До RIA USCIS хотела, чтобы остальная часть денег поступила в течение двух лет, и по-прежнему требовала от инвестора продемонстрировать, что средства были полностью «зарезервированы» на момент подачи заявки. Изменится ли этот двухлетний период в результате изменения периода поддержки, еще неизвестно (хотя он больше основан на двухлетнем периоде условного проживания, чем на периоде поддержки). USCIS также хочет знать источник средств на момент подачи петиции. Вы не можете инвестировать 2 2 долларов сейчас и просто сказать, что я инвестирую еще 500,000 300,000 долларов позже. Вы должны показать, откуда возьмутся деньги. Есть некоторая гибкость, но не большая».
Шихан добавляет, что принятие частичной инвестиции на IPO напрямую зависит от способности инвестора продемонстрировать свою приверженность соблюдению законодательных требований.
Раджан также утверждает, что точность в применении этого метода оплаты имеет первостепенное значение: «Некоторые из наших предпочитаемых иммиграционных адвокатов успешно получили одобрение I-526 от USCIS для заявок, в которых использовалась стратегия частичной оплаты. Этот опыт показывает, что USCIS принимает частичные платежи при правильном оформлении. Следовательно, LCR уверенно предлагает этот вариант, предоставляя еще одну стратегию поддержки наших клиентов в их стремлении получить постоянное место жительства в Соединенных Штатах».
Как инвесторы EB-5 могут сделать частичную инвестицию?
Калабрезе подчеркивает, что многие клиенты Canam EB-5 платят частично, «потому что они ждали краткосрочного события, такого как бонус за производительность, передача опционов на акции, дивиденды или продажа дома или аналогичного актива».
Шиэн говорит, что в срочных ситуациях у Беринга даже были «инвесторы, одобренные с нулевым финансированием на момент подачи заявки, но каждое частичное обязательство определяется в тщательном сотрудничестве с юрисконсультом с учетом осуществимости инвестора и графика строительства проекта».
Эти юридические соображения всегда должны включать тщательный предварительный анализ финансовых документов, планирование полного графика финансирования и выяснение всей источник средств заранее с помощью специализированных адвокатов и финансовых консультантов.
Эти региональные центры также консультируют своих инвесторов EB-5 о сроках и размерах частичных инвестиций. Они будут различаться в каждом конкретном случае и «зависят от графиков финансирования заемщиков проектов, над которыми мы работаем», — говорит Калабрезе.
Мартин говорит: «Обычно полная оплата должна быть произведена в течение 90 дней с момента подачи I-526E. Этот срок особенно важен для сельских проектов, которые уже получили одобрение I-956F. Мы наблюдаем очень быстрое вынесение решений по этим заявлениям I-526E, поэтому инвесторы, которые сделали лишь частичные инвестиции по программе EB-5, должны быть готовы быстро завершить свои полные инвестиции. USCIS направила запросы на предоставление доказательств (RFE) для частичных платежей, и наличие доказательств полной оплаты на тот момент ускорит процесс ответа».
Раджан добавляет: «Обычно полная инвестиция по программе EB-5 должна быть завершена в течение одного года. В идеале вы должны инвестировать общую сумму в размере 800,000 526 долларов США, когда USCIS рассматривает ваше заявление I-5(E). Таким образом, если вы подаете заявку на получение EB-5 в проекте с приоритетной обработкой, например, во всех проектах LCR, вам необходимо учитывать ожидаемое время обработки, чтобы гарантировать, что ваш капитал EB-XNUMX полностью инвестирован, чтобы избежать получения запросов на доказательства (RFE) и Запросы на разъяснения (RFC) от USCIS».
Проще говоря, даже если инвестор сначала заплатит частичную сумму, вся сумма инвестиций и все источники средств должны быть документально подтверждены и обоснованы при подаче заявки на IPO.
Мартин также непреклонен в отношении возможности инвестора полностью обосновать источник средств перед оплатой: «Мы рекомендуем инвесторам иметь возможность получить полную сумму в 800,000 526 долларов на момент подачи заявки, даже если на момент подачи заявки они инвестируют лишь частичную сумму. подача. Затем они должны продемонстрировать свою способность получить доступ к оставшимся средствам, чтобы продемонстрировать способность профинансировать все инвестиции в проект до того, как будет вынесено решение по их I-XNUMXE, или вскоре после этого, если будет выдано RFE».
Главный операционный директор EB-5 United также предупреждает, что минимальная частичная сумма инвестиций будет варьироваться в зависимости от проекта EB-5 и требований каждого регионального центра. «Некоторые застройщики могут не захотеть принимать частичные инвестиции. В этом случае инвестор все равно может произвести частичный платеж, который затем будет храниться на условном депонировании или на счете нового коммерческого предприятия (NCE) до тех пор, пока полные 800,000 XNUMX долларов США не будут готовы к использованию в Организации, создающей рабочие места (JCE). »
Раджан из LCR утверждает, что каждый застройщик и региональный центр будут устанавливать свои собственные правила: «LCR Capital Partners известна своим консервативным подходом к защите инвесторов EB-5. Мы считаем, что 50% минимальных инвестиций по программе EB-5 — это хорошая начальная сумма для подачи инвестором заявки. У нас были клиенты, которые подали заявки с различными первоначальными инвестициями, и мы всегда открыты для обсуждения каждого случая индивидуально, чтобы максимально удовлетворить потребности наших клиентов».
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не обязательно отражают точку зрения издателя, его сотрудников. или его филиалы. Информация, представленная на этом веб-сайте, предназначена для общего ознакомления; это не юридический или финансовый совет. Конкретную юридическую или финансовую консультацию может дать только лицензированный специалист, обладающий полным знанием всех фактов и обстоятельств вашей конкретной ситуации. Прежде чем участвовать в программе EB-5, вам следует проконсультироваться с экспертами по юридическим, иммиграционным и финансовым вопросам. Размещение вопроса на этом веб-сайте не создает отношений между адвокатом и клиентом. Все вопросы, которые вы задаете, будут доступны общественности; не включайте в свой вопрос конфиденциальную информацию.
