Источник средств инвесторов в инвестиции EB-5 для получения визы EB-5 может либо проложить путь к успешному заявлению, либо представлять значительные риски, если их не понимать и не управлять ими правильно. Если не решать эти риски, они могут привести к задержке или отклонению заявлений. Полезно понять эту концепцию, прежде чем начинать процесс подачи заявления в иммиграционные органы США.
Во время недавнего вебинара hразмещено EB5Investors.com, Марджан Касра от LawMaks, Ирина Ростова из EB-5 Support и Кайл Уокер из Green Card Fund обсудили важность доказательства законного источника средств для инвестиций EB-5.
Специалисты по программе EB-5 согласились с тем, что документация, которую они подают в своей заявке на получение визы EB-5, должна полностью демонстрировать, что их инвестирование средств является законным. Невыполнение этого требования приведет к задержке или отклонению заявлений.
Вот что следует учитывать:
1. Денежные подарки и займы от друзей и членов семьи являются приемлемыми источниками средств, если они могут быть юридически задокументированы.
Ирина Ростова: Если вы инвестор и у вас есть друг, родственник или кто-то еще, кто готов дать вам кредит на деньги, которые вам нужны для инвестирования в проект EB5, вы можете взять этот кредит и инвестировать. Вам не нужно предоставлять никакого личного обеспечения для этого кредита в отношении личных активов. Это также полезно для иммиграционных адвокатов, чьи клиенты имеют сложный источник средств, с документами, заархивированными 20 лет назад. Но если у них есть родственник или друг, у которого есть гораздо более простой источник средств, который можно легко отследить и задокументировать, хорошей и обоснованной стратегией будет занять деньги у своих друзей, чтобы инвестировать в проект. Инвесторы могут взять кредит не только в банке, но и у частных лиц. Конечно, источник средств от этого частного лица должен быть полностью задокументирован и представлен вместе с петицией.
Заявители на получение визы EB-5 должны предоставить подробную документацию, подтверждающую законность источника средств и исключающую незаконные или необъяснимые источники.
Марджан Касра: Независимо от того, поступают ли деньги от инвестора, подарка или из любого другого источника, нам необходимо предоставить USCIS налоговые декларации как минимум за семь лет. В случаях, когда налоговые декларации не требуются в некоторых странах или не являются общепринятыми, мы обычно просим аудиторов провести аудит. Обычно мы также собираем выписки из банковских счетов как минимум за 12 месяцев, а иногда и дольше, в зависимости от ситуации. Мы также требуем подтверждения занятости. Для специалистов нам необходимо увидеть их торговые лицензии или профессиональные лицензии, чтобы подтвердить их законные источники дохода. Цель предоставления этих документов — гарантировать, что USCIS может проверить, что средства не получены из незаконных источников и были получены законным путем.
Ирина Ростова: Пожертвования составляют большую часть инвестиций EB-5.. Некоторые инвесторы не понимают, что их средства не обязательно должны быть заработаны ими. Мы получаем много подарков от родителей детям, от родственников заявителю. Дарение вполне приемлемо как источник средств. Но вам все равно придется отслеживать происхождение того, как даритель заработал эти средства, будь то деловая сделка, зарплата, наследство и т. д. Одним из наиболее распространенных способов, с помощью которых люди показывают свой источник средств или некоторые из наиболее распространенных источников, является наследование дохода от бизнеса. Кроме того, рост стоимости недвижимости, особенно во многих странах Азии и Восточной Европы. Многие люди, купившие недвижимость 15-20 лет назад, видели, как она выросла примерно в десять раз. Так что это источник большого богатства для определенных регионов, и там вы должны документировать продажу недвижимости, покупку, рост и источник средств. И затем, если деньги поступают из наследства, USCIS, как правило, спрашивает о законной деятельности умершего человека, который передал наследство.
Чем старше средства, тем сложнее документировать их источник, особенно это касается наследства, что может привести к более пристальному вниманию или потенциальному отклонению со стороны USCIS.
Ирина Ростова: Иногда инвесторы наследовать средства законным путем, но они не контролируют, как умерший человек их заработал. Тем не менее, USCIS спросит о законной деятельности человека, чье наследство вы получили. Большинство стран хранят документы в своих архивах в течение пяти лет: выписки из банковских счетов, заявления о наследстве и налоговые декларации. Когда событие произошло более пяти лет назад, это становится очень сложным. Иногда мы знаем, что произошло. Мы знаем, что клиенты заработали их законным путем, но у нас не обязательно есть прямые доказательства, чтобы это подтвердить. И вот здесь вы можете использовать косвенные доказательства, будь то письма от бывших работодателей или правительственные платежные книги. Возможно, какие-то публичные статьи о переводах или продажах определенных предприятий. Так что вот где, я думаю, ваша креативность как адвоката играет свою роль.
Марджан Касра: Пять лет недостаточно. Иногда мне приходится возвращаться на 30 лет назад. Но USCIS становится все более осторожной. Причина в том, что Управление программы иммиграционных инвесторов (IPO) состоит не только из юристов, но и из бухгалтеров-криминалистов, людей из ФБР и Управления по выявлению мошенничества и национальной безопасности (FDNS). Они пытаются предотвратить попадание в США денег из незаконных источников. Чем дальше мы углубляемся, тем сложнее становится показать документацию. Поэтому часто мы заполняем пробелы показаниями под присягой от клиента под страхом наказания за лжесвидетельство. Затем мы получаем письма от людей, которые, возможно, купили недвижимость у этих ребят еще в 2000 году. Мы должны предоставить косвенные доказательства, чтобы доказать свою точку зрения и дать нашим иммиграционным службам уверенность в том, что вы знаете, что эти деньги заработаны законным путем. Я также возвращаюсь и получаю оценку недвижимости. В большинстве стран есть формальный способ оценки имущества, очень похожий на поиск титула, который мы делаем в США. Обычно в большинстве стран есть система завещания, когда кто-то умирает. Имущество, которое передавалось из поколения в поколение нашему клиенту, мы хотим показать свидетельство о смерти и все, что мы можем, чтобы доказать, что скорее всего то, что мы говорим, является точным и правдивым.
Инвесторы EB-5 должны использовать средства с надлежащими документами, чтобы избежать препятствий в процессе инвестирования и подачи заявки по программе EB-5.
Марджан Касра: Я всегда говорю своим клиентам, что нам просто нужно выделить около $1 миллиона легко документируемых средств. Пока вы можете выделить часть средств, которые вы можете должным образом задокументировать, наша работа будет заключаться в предоставлении решений.
Кайл Уокер: Речь идет о том, чтобы быть вдумчивым и стратегическим. Речь идет о том, чтобы выбрать правильный ковш из миллиона долларов. И просто потому, что на пути, кажется, есть препятствия, с правильными профессионалами вокруг и вдумчивым подходом на переднем крае, часто есть пути, как относительно источника, так и также этого пути, который так важен.
При подаче петиции I-526 необходимо иметь в наличии средства для инвестирования в программу EB-5.
Ирина Ростова: Если у вас есть $600,000 XNUMX, но в декабре вы ожидаете получить бонус и хотите сделать инвестиции сегодня, подписать контракт и использовать будущий бонус для погашения остатка, к сожалению, это не сработает. Это будущие средства. Мы не можем предоставить документацию об источнике средств, и вы их еще не заработали. Поэтому USCIS может не посчитать, что вы в настоящее время связаны контрактными обязательствами и не предоставили документы об источнике средств.
Следующее, конечно, когда вы заключение кредитного договора с региональным центром. Как проситель, вы лично и в первую очередь несете ответственность за этот кредит и предоставляете гарантию того, что это является юридическим обязательством. Это два вида строгих требований, которые нам необходимо учитывать для инвесторов EB5.
Марджан Касра: Это очень специфично для клиента. Если кто-то ожидает бонус в конце года. Но кто может сказать, что они не потеряют работу до конца года, или компания не обанкротится? Кроме того, есть очень строгое требование, что эта петиция должна быть одобрена в день подачи. В противном случае это будет считаться существенным изменением, и они могут отклонить [заявку] только на этом основании.
Даже после одобрения петиции I-526 USCIS может запросить доказательства относительно источника средств.
Марджан Касра: Я вижу, что на региональном уровне выдается гораздо больше запросов на получение информации о проектах. этап И-829. Они могли выдать RFE в любой момент времени. У нас был определенный уровень комфорта, когда мы получили одобрение I526. Но в последнее время, я думаю, они суют нос в источник средств, особенно на I-829.
Ключевые судебные разбирательства сформировали требования и правила, касающиеся инвестиций по программе EB-5, такие как квалификация инвесторов и структура инвестиций.
Марджан Касра: Первый по важности — это Matter of Ho от 1998 года, который сделал обязательным для [проекта EB-5] бизнес-план всеобъемлющим. Он должен иметь надежный план создания 10 рабочих мест. Подробный анализ прогнозов рабочих мест на рынке и косвенно влияет на источник финансирования.
Второе дело — Дело Иззуми. Оно говорит нам, что вы не можете вернуть инвестору деньги, и вот тут-то и появляется компонент риска. Оно не позволяет региональным центрам предоставлять инвестору какие-либо соглашения о выкупе или гарантии возврата средств.
Третье дело — Matter of Zhang. В 2019 году Административное апелляционное управление (AAO) узаконило использование инвесторами средств, не обеспеченных никакими активами. Деньги есть деньги, поэтому оно узаконило, чтобы средства не были обеспечены личными активами инвесторов. Это открыло двери для множества различных способов для инвесторов и предоставило инвесторам больше гибкости для фактического финансирования своих инвестиций.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не обязательно отражают точку зрения издателя, его сотрудников. или его филиалы. Информация, представленная на этом веб-сайте, предназначена для общего ознакомления; это не юридический или финансовый совет. Конкретную юридическую или финансовую консультацию может дать только лицензированный специалист, обладающий полным знанием всех фактов и обстоятельств вашей конкретной ситуации. Прежде чем участвовать в программе EB-5, вам следует проконсультироваться с экспертами по юридическим, иммиграционным и финансовым вопросам. Размещение вопроса на этом веб-сайте не создает отношений между адвокатом и клиентом. Все вопросы, которые вы задаете, будут доступны общественности; не включайте в свой вопрос конфиденциальную информацию.
