Ваш паспорт — это не ваше удостоверение личности.

Крипа Упадхьяй

Новый паспорт, старая проблема

После вторжения России в Украину многие состоятельные россияне столкнулись с трудностями из-за экономических санкций, даже если официально они не находятся под санкциями. Чтобы справиться с этим, многие из них попытались получить турецкое гражданство, инвестировав 400 000 долларов в недвижимость.

Эта процедура позволяет получить турецкий паспорт, что упрощает поездки и предоставляет доступ к визам США, недоступным для граждан России, таким как виза E-2. программы EB-5Однако инвесторы вскоре понимают, что этот путь сложнее, чем ожидалось.

В этой статье рассматриваются причины, по которым стратегия получения гражданства за инвестиции, популярная среди граждан стран, находящихся под санкциями, таких как Россия, Иран и Венесуэла, часто оказывается неэффективной в процессе получения визы в США. В ней подчеркивается, как такие агентства, как OFAC, FinCEN и USCIS, проводят тщательные проверки, основываясь на экономической принадлежности, источнике богатства и предыдущих санкциях, а не только на предъявленном паспорте. Кроме того, в статье изложены обязанности специалистов, консультирующих таких клиентов, и риски, связанные с несоблюдением стандартов соответствия.

Что дает получение гражданства за инвестиции — и чего оно не дает

Гражданство по праву собственностиинвестиционные программы Они сами по себе не являются проблематичными. Они служат законным целям: люди, ведущие действительно международный образ жизни, многопоколенные семьи, проживающие в разных юрисдикциях, или деловые интересы, требующие гибкости в поездках, давно используют программы получения второго гражданства как рациональный инструмент планирования. Сами программы законны; государства, выдавшие их, обладают суверенитетом.

Однако масштабы и структура спроса заметно изменились после 24 февраля 2022 года. Количество заявок на получение кредитов за счет средств национальной безопасности (CBI) от граждан России резко возросло. Аналогичные всплески наблюдались в программах на Мальте, в странах Карибского бассейна и на островах Тихого океана. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты противодействия отмыванию денег и уклонению от санкций, — отреагировала, разработав четкие рекомендации, в которых схемы CBI определены как основной способ обхода санкций политически значимыми лицами и лицами, обладающими значительным состоянием, близким к олигархам.

Государственный департамент США официально отметил паспорта, полученные в рамках нескольких программ CBI (Community Business Institutional Security), как представляющие повышенный риск мошенничества и нарушения безопасности при оформлении консульских виз. Внутренние инструкции OFAC, отраженные в практике правоприменения, все чаще рассматривают получение CBI в условиях высокого риска как тревожный сигнал, указывающий на намерение обойти санкции, а не как смягчающий фактор.

В таблице ниже представлены наиболее часто встречающиеся программы в контексте визовых и инвестиционных соглашений США, а также уровень внимания, которому каждая из них подвергается в настоящее время:

Страна	Мин. Инвестиции	Переработка	Контроль со стороны США	Ключевой фактор риска
Турция	недвижимость стоимостью 400 000 долларов	3 – 6 месяцев	Очень высоко	Основной маршрут для граждан России после 2022 года; ограниченная проверка источника инвестиционных средств.
Мальта	€600 тыс.–€750 тыс.	12 – 14 месяцев	приподнятый	Получение паспорта ЕС через CBI; проверка проводится более тщательно, чем при стандартной натурализации в ЕС.
Сент-Китс / Доминика	150 200–XNUMX XNUMX долларов	2 – 4 месяцев	Высокий	Госдепартамент официально отметил паспорта граждан Карибского региона, имеющих статус CBI (Community Business Institution), в консульских визовых инструкциях.
Вануату	Пожертвование в размере 130 000 долларов	30–60 дней	Очень высоко	Самая быстрая программа в мире; неоднократно упоминалась в отчетах FATF о нарушениях санкций.

Паспорт CBI — это проездной документ, выдаваемый суверенным государством. Он предоставляет определенные права в соответствии с законодательством этого государства и международными договорными соглашениями. Он не изменяет статус лица в соответствии с законодательством США. Он не меняет происхождение его богатства. Он не обнуляет биометрические, финансовые и разведывательные данные, которые хранят американские ведомства в отношении этого лица. И — что крайне важно для получения визы — он не удовлетворяет обязательствам по раскрытию информации, предъявляемым к заявлениям на получение визы США.

Анатомия проблемы — как она раскрывается.

Для выявления недостатков в стратегии CBI следует изучить конкретные события.

Следы финансирования

Продолжая пример с российскими инвесторами, следует отметить, что их состояние, хотя и было приобретено законным путем в соответствии с российским законодательством, проходило через различные банковские учреждения. Рубли конвертировались в евро или доллары, переводились через офшорные структуры, затем конвертировались в турецкие лиры для покупки недвижимости в Центральном банке Бирмы, после чего снова конвертировались в доллары для инвестиций в США. Каждый шаг создает запись. Проверка источников финансирования Службой гражданства и иммиграции США (USCIS). Для подачи заявления на визу EB-5 могут потребоваться выписки из банковских счетов за последние 5 лет, документы о банковских переводах, записи о посредниках и сведения о конвертации валют. След начинается с источника, а не с турецкого банковского счета.

Санкции OFAC направлены на отдельных лиц, а не на их гражданство. Гражданин России, включенный в американский список SDN, остается под санкциями независимо от получения нового гражданства. Кроме того, российские граждане, имеющие состояние в таких секторах, как энергетика или оборона, могут столкнуться с санкциями, даже если они не включены в список. Натурализация в Турции не меняет этой ситуации.

Обязательство по раскрытию информации

При подаче заявления на получение визы в США заявители обязаны указывать все свои национальности и гражданства. Например, гражданин России, получивший турецкое гражданство и не сообщивший о своем российском происхождении, рискует получить пожизненный запрет на въезд в США. Эта ошибка является серьезной проблемой в стратегиях получения гражданства за инвестиции (CBI) на основе иммиграции.

Биометрическая запись

Служба гражданства и иммиграции США (USCIS), Государственный департамент США (DOS) и Министерство внутренней безопасности США (DHS) ведут базы данных биометрических данных, не привязанные к конкретному гражданству. Заявление на получение визы в США, даже если вы являетесь гражданином России, создает запись отпечатков пальцев. Управление по выявлению мошенничества и обеспечению национальной безопасности (FDNS) проводит проверки, сопоставляя эти записи с предыдущими заявлениями, независимо от текущего гражданства. Турецкий паспорт не меняет отпечатки пальцев.

Как каждый визовый путь по-разному выявляет эту проблему.

Ситуация может различаться в зависимости от категории визы США, выбранной инвестором. Для каждого варианта требуются разные подтверждающие документы, что может привести к проблемам.

Инвестор, заключивший договор E-2, — ложное утешение, связанное с правом на участие в договоре.

Турция является страной, заключившей договор с... цели E-2Россия — нет. Таким образом, гражданин Турции, родившийся в России, технически имеет право на рассмотрение заявления на визу E-2, чего не может сделать гражданин России, предъявивший российский паспорт. Именно эту особенность стратегии CBI (Community Business Institution — британская гражданская инициатива), которую миграционные консультанты продвигают наиболее активно, заключается в следующем.

Зачастую эти консультанты упускают из виду указания Государственного департамента по внешней политике, предписывающие консульским сотрудникам выходить за рамки заявленного гражданства, когда предыдущее национальное происхождение вызывает опасения по поводу санкций или безопасности. Рассмотрение заявления на визу E-2 на консульском уровне включает проверку источников финансирования на предмет соответствия требованию о «существенном капитале». Когда цепочка капитала ведет к российским банковским учреждениям, гражданство страны, с которой заключен договор, становится гораздо менее определяющим фактором, чем это заявлено.

Для юристов, консультирующих по заявлениям на визу E-2, вопрос о соответствии требованиям является предварительным, а не исчерпывающим. Сотрудники Службы гражданства и иммиграции США (USCIS) и консульские работники обучены проводить независимый анализ источников финансирования независимо от представленного гражданства. «Они соответствуют требованиям на бумаге» — это начало анализа, а не его завершение.

Инвестор-иммигрант по программе EB-5 — самые высокие требования.

Программа EB-5 предъявляет самые строгие требования к источникам финансирования. требование к документации любой категории виз США. Петиция I-526E (для инвестиций в региональные центры) требует от заявителя продемонстрировать, что инвестиционный капитал был получен законным путем, и Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) отслеживает это подтверждение на каждом этапе пути средств от их происхождения до счета проекта в США.

Цепочка конвертации рубля в лиру и доллар, проходящая через российские банковские учреждения, в годы, когда секторальные санкции, применяемые к этим учреждениям, будут подвергаться особенно тщательному анализу. Сотрудники Службы гражданства и иммиграции США (USCIS) имеют доступ к данным Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) и координируют свои действия с органами национальной безопасности. Управление по выявлению мошенничества и национальной безопасности USCIS рассматривает петиции EB-5 из стран с высоким риском в соответствии со стандартной процедурой.

Перевод сотрудника внутри компании по схеме L-1A — проблема корпоративной структуры.

L-1A требует Квалифицирующие отношения между американской и иностранной организациями. Когда гражданин России, имеющий турецкий паспорт, пытается перейти в американскую компанию из организации, зарегистрированной в Турции, Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) проверяет структуру собственности и контроля обеих организаций.

Если контрольный пакет акций турецкой компании принадлежит гражданам России — даже если сами эти граждане имеют паспорта CBI — и если кто-либо из этих граждан или их аффилированных лиц связан с подсанкционными российскими секторами, проверка корпоративной структуры может выявить скрытые риски. Кроме того, для получения визы L-1A не требуется наличие гражданства страны, с которой заключены соглашения, а это значит, что турецкий паспорт не дает дополнительных преимуществ, пока проверка корпоративной структуры проводится независимо.

Правовая основа — как американские ведомства взламывают паспорта.

Доктринальная основа возможности американских ведомств выявлять личность человека, скрывающегося за паспортом, выданным в рамках Закона о конфиденциальности и интеллектуальной собственности (CBI), опирается на несколько различных, но взаимосвязанных правовых рамок.

• Стандарт экономической сущности OFACСанкционные санкции накладываются на человека на основании его богатства, контроля и связей, а не на основании законного гражданства. Список SDN ведется на основе связей человека с подсанкционными видами деятельности, секторами или правительствами. Последующая натурализация в третьей стране не снимает санкционное включение и не исключает риска применения секторальных санкций в отношении богатства, полученного от подсанкционных отраслей.
• Закон об иммиграции и гражданстве (INA) о предоставлении ложной информации: Раздел 212(a)(6)(C)(i) Закона об иммиграции и гражданстве делает неприемлемым для въезда любого иностранца, который умышленно исказил существенный факт для получения визы или въезда в Соединенные Штаты. Предшествующее гражданство, если оно запрашивается в форме правительства США, однозначно является существенным. Запрет является постоянным и в значительной степени не подлежит отмене.
• Правила FinCEN в отношении бенефициарного владенияВ соответствии с Законом о корпоративной прозрачности и соответствующими положениями FinCEN, информация о бенефициарном владении американскими компаниями должна раскрываться в той мере, в которой конечный бенефициарный владелец владеет 25% или более акций компании. Владелец турецкого паспорта, чье основное состояние и контроль над компанией имеют российское происхождение, обязан раскрыть эту информацию.
• Параллельная проверка USCIS FDNSУправление по выявлению мошенничества и национальной безопасности проводит проверку биографических данных по заявлениям на иммиграцию, используя базы данных разведывательного сообщества, данные о предыдущих заявлениях на визы во всех ведомствах и биометрические хранилища, не зависящие от гражданства. Управление по выявлению мошенничества и национальной безопасности действует независимо от лица, принимающего решение, и может передавать дела на уголовное расследование.
• Доктрина «отмывания гражданства»Хотя это еще не закреплено в официальных правилах, руководящие указания и методы правоприменения OFAC отражают развивающуюся доктрину, которая рассматривает получение коммерческой тайны в конкретных контекстах высокого риска — особенно после натурализации граждан России в Турции в феврале 2022 года — как доказательство намерения обойти санкции, а не как подлинное изменение национальной идентичности.

Последствия для юристов — новый стандарт должной осмотрительности.

Объединенные системы повышают стандарты обслуживания юристов, помогающих иностранным гражданам с гражданством, полученным по программе CBI, которые желают инвестировать в США или иммигрировать в США.

Обязательство по приему

Когда клиент предоставляет информацию о гражданстве, полученном не по рождению, адвокат должен определить, когда оно было приобретено, по какой программе и каким было его предыдущее гражданство. Это не просто добровольная проверка — это минимальный уровень компетентности при рассмотрении любого иммиграционного или инвестиционного вопроса, касающегося иностранного клиента. Принятие представленного паспорта как полного представления о национальной идентичности клиента больше не является оправданной практикой.

Независимая проверка OFAC

Юрист должен провести — или привлечь специалистов по санкциям — проверку клиента по спискам OFAC SDN и сводным санкционным спискам, используя в качестве доказательств имя при рождении, варианты имени при предыдущем гражданстве (включая кириллические транслитерации для граждан России), дату рождения и все известные аффилированные организации. Имя в паспорте CBI является отправной точкой, а не полным комплексом проверки.

Анализ источников богатства

Прежде чем отслеживать движение инвестиционных фондов, юрист должен понимать, откуда взялось их состояние. Клиент, чье состояние получено от операций в российском энергетическом секторе, предприятий, связанных с обороной, или финансовых учреждений, подпадающих под отраслевые санкции, может подвергаться санкциям, даже если он не был специально включен в санкционный список — и даже если средства перемещались через несколько юрисдикций и валют с момента их создания.

Консультирование по вопросам раскрытия информации

Клиентам необходимо четко разъяснить, что в визовых и иммиграционных формах США требуется раскрытие всех предыдущих гражданств и национальностей. Запрет на существенное искажение информации в соответствии с § 212(a)(6)(C)(i) Закона об иммиграции и гражданстве является одним из наиболее серьезных оснований для отказа во въезде в страну, предусмотренных этим законом. Адвокат обязан обеспечить понимание клиентом этого факта до подачи какой-либо формы.

Кроме того, адвокат по иммиграционным или корпоративным вопросам, подающий петицию EB-5, заявление E-2 или петицию L-1A для клиента, имеющего нераскрытое происхождение из страны, находящейся под санкциями, и капитал, полученный из России, — без проведения независимой проверки OFAC и анализа источников богатства, — сталкивается с серьезной профессиональной ответственностью, если дело выйдет из-под контроля. Наличие паспорта CBI не освобождает адвоката от обязанности проверить его подлинность.

Паспорт — это документ, а не средство защиты.

Индустрия получения гражданства за инвестиции (CBI) опирается на правовую теорию, не признаваемую американскими ведомствами. Хотя турецкие, мальтийские и сент-китские паспорта действительны, они часто приводят к дополнительной проверке при подаче заявлений на получение визы в США.

Как показывают рекомендации Целевой группы по финансовым действиям (FATF) и Государственного департамента США, регулирующий надзор за предоставлением гражданства иностранного государства усиливается. OFAC занимается проблемой «отмывания гражданства», а Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) уделяет больше внимания иммиграции лиц, представляющих высокий риск.

Инвесторам, имеющим гражданство Канады, необходимы четкие разъяснения относительно нормативных требований. Те, кто располагает законными средствами, могут самостоятельно решать вопросы, связанные с OFAC, противодействием отмыванию денег (AML) и USCIS, но им необходимо обратиться за консультацией к эксперту по вопросам иммиграции и соблюдения нормативных требований.

Если вы или ваш клиент являетесь гражданином США, полученным в рамках программы CBI (Community Business Investment), и рассматриваете возможность получения визы в США или инвестиций, проконсультируйтесь со специалистом, прежде чем подавать документы или вкладывать средства. Ранняя оценка значительно дешевле, чем решение проблем позже, когда их уже может быть невозможно исправить.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не обязательно отражают точку зрения издателя, его сотрудников. или его филиалы. Информация, представленная на этом веб-сайте, предназначена для общего ознакомления; это не юридический или финансовый совет. Конкретную юридическую или финансовую консультацию может дать только лицензированный специалист, обладающий полным знанием всех фактов и обстоятельств вашей конкретной ситуации. Прежде чем участвовать в программе EB-5, вам следует проконсультироваться с экспертами по юридическим, иммиграционным и финансовым вопросам. Размещение вопроса на этом веб-сайте не создает отношений между адвокатом и клиентом. Все вопросы, которые вы задаете, будут доступны общественности; не включайте в свой вопрос конфиденциальную информацию.