Крипа Упадхьяй
Перевод средств в Соединенные Штаты (США) для инвестирования в визовую программу EB-5 всегда был сложной задачей для инвесторы с фондами в Китае. Ситуация стала еще более напряженной в связи с недавними событиями.
В Китае всегда существовали строгие ограничения на денежные переводы, что затрудняло финансирование инвестиций по программе EB-5. Страна позволяет гражданам обменивать и переводить деньги за границу на сумму, эквивалентную 50,000 500,000 долларов США на человека в год. Учитывая, что минимальная сумма инвестиций исторически составляла XNUMX XNUMX долларов США, изменение до 800,000 5 долларов США после принятия Закона о реформе и добросовестности EB-2022 от XNUMX года (RIA), инвестор, работающий в одиночку, не может финансировать инвестиции EB-5.
Китайское правительство пыталось ужесточить меры по отправке денег из страны, предписывая банкам не разрешать несколько транзакций с одного счета на общую сумму более 50,000 XNUMX долларов США. Китайские инвесторы прибегли к использованию друзей и членов семьи; однако правительство начало принимать более строгие меры в отношении банков, что затруднило перевод средств.
Богатые китайские инвесторы стекаются в Сингапур из-за экономических проблем
В последние годы, подавленные карантином из-за Covid-19, замедлением экономики и ужесточением политического контроля в Гонконге и материковом Китае, китайские инвесторы как никогда стремятся покинуть страну.
Многие из сверхбогатых людей перебрались в соседний Сингапур, который стал их первой базой за пределами Китая, пока они защищают свои средства и обдумывают свои следующие шаги. Один из способов получить вид на жительство через инвестиции в Сингапуре — открыть семейный офис. Правительство Сингапура требует от заявителя создания активов под управлением на сумму не менее 200 миллионов сингапурских долларов. Даже при таком высоком уровне инвестиций в Сингапуре произошел взрывной рост количества семейных офисов с примерно 700 в 2022 году до примерно 1,500 в 2023 году, причем около половины из них происходят из Китая.
Этот исход состоятельных людей (HNWI) из Китая уже привел к замедлению экономики и ужесточению контроля. В качестве явного признака серьезной нехватки ликвидности в банках по всему Китаю Банк Китая с начала июля 2023 года установил лимит в 200,000 27,800 юаней или 24 100,000 долларов США в день. Для вывода более этой суммы необходимо записаться на прием не менее чем за 13,900 часа; По сообщениям местных СМИ, другие банки, как сообщается, ограничивают отток средств до XNUMX XNUMX юаней (XNUMX XNUMX долларов США) в день.
Недостаток ликвидности в материковом Китае проявляется способами, невообразимыми еще несколько лет назад. По состоянию на май 2023 года государственные служащие в некоторых местных органах власти получали зарплату в цифровых юанях! Этот шаг, по-видимому, позволит правительству добиться большей эффективности в продвижении внедрения цифрового юаня. Однако есть предположения, что эта мера также призвана контролировать отток валюты из страны, все еще ощущающей последствия пандемии.
Кроме того, китайские власти в начале августа задержали Хэ Мэй, основателя и генерального директора Wailian Group, одной из крупнейших иммиграционных консалтинговых фирм Китая. По слухам, после задержания ее заставили сдать базу данных своих клиентов за последние десять лет. Ожидается, что более мелкие иммиграционные консалтинговые компании также столкнутся с репрессиями со стороны правительства, стремящегося остановить поток богатых людей и их денег, покидающих страну.
ПУТИ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ КИТАЙСКИХ ИНВЕСТОРОВ EB-5
Несмотря на это, китайские инвесторы продолжают оставаться одним из крупнейшие рынки для инвестиций EB-5. Однако задача тщательного документирования источников средств для китайских инвесторов стала более сложной.
Существуют разные способы перевода денег из материкового Китая в США. В настоящее время работают следующие основные способы:
- Использование нескольких членов семьи и друзей: Одним из способов является помощь со стороны семьи, родственников и друзей инвесторов. Например, инвесторы могут перевести деньги в Китае родственникам. Эти родственники могут затем перевести достаточные средства в долларах США на специальный счет инвесторов. Поскольку в Китае нет подарков, облагаемых налогом, китайские инвесторы обычно передают 50,000 20 долларов США в год на человека десяти-XNUMX гражданам Китая.
Несмотря на распространенность, это решение чревато осложнениями и проблемами. Как только инвесторы успешно найдут родственников и друзей, готовых помочь, они должны будут иметь возможность доказать источник средств с помощью банковских выписок, подтверждающих транзакции; сначала со счетов инвесторов на счет своего родственника, затем со счета родственника на счет в США и, наконец, со счета в США в Региональный центр (RC) или новый бизнес.
Однако контроль правительства Китая усложняет использование этого метода, ограничивая суммы наличных денег, которые можно перемещать таким образом, когда на один счет за границей поступают деньги, поступающие из нескольких источников в Китае.
- Перевод денег из Гонконга: После открытия банковского счета в Гонконге инвесторы E-5 идут в пункт обмена денег, который предоставляет клиентам номер счета в материковом банке для осуществления внутренних переводов со своего счета внутри Китая. Затем эквивалентная сумма денег из внутреннего перевода переводится в Гонконге или иностранной валюте на счет клиента в Гонконге. Любая использованная учетная запись третьей стороны должна быть подтверждена письменными показаниями, объясняющими операцию, совершенную вовлеченной третьей стороной.
Кредит на проживание за пределами Китая: Инвесторы EB-5, которые ранее инвестировали в жилую или коммерческую недвижимость за пределами Китая, стали более популярными из-за проблем с ликвидностью в материковом Китае и все чаще используют кредиты под залог этой недвижимости. Конечно, инвестор должен затем иметь возможность документально подтвердить источник средств для адекватной покупки недвижимости, а затем перевести эти средства в США.
EB-5 КИТАЙСКИЕ ИНВЕСТОРЫ ИЗУЧАТ НОВЫЕ СПОСОБЫ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО мере РАЗВИТИЯ РЕГУЛИРОВАНИЯ
Несмотря на эти все более строгие правила и проблемы, создаваемые китайским правительством в отношении денежных переводов, Китайские инвесторы ожидается, что они сохранят устойчивость и продолжат изучать способы привлечения средств для инвестиций по программе EB-5.
Поскольку китайские инвесторы EB-5 адаптируются к этим меняющимся обстоятельствам, можно ожидать появления новых инновационных путей денежных переводов.
Крипа Упадхьяй
Крипа Упадхьяй — иммиграционный адвокат юридической фирмы Карр Таттл Кэмпбелл (KTC). Базируясь в Сиэтле, штат Вашингтон, она специализируется на сопровождении корпоративных клиентов, индивидуальных инвесторов и выдающихся людей через сложности иммиграционного законодательства США. В ее команду в фирме входят юристы, которые не только сами являются иммигрантами, но, что более важно, люди, которые долгое время жили в других странах и хорошо осведомлены о местных правилах и положениях. Адвокаты команды свободно говорят на нескольких языках, включая хинди, мандаринский, непальский, испанский и урду.
Посмотреть полный профильОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не обязательно отражают точку зрения издателя, его сотрудников. или его филиалы. Информация, представленная на этом веб-сайте, предназначена для общего ознакомления; это не юридический или финансовый совет. Конкретную юридическую или финансовую консультацию может дать только лицензированный специалист, обладающий полным знанием всех фактов и обстоятельств вашей конкретной ситуации. Прежде чем участвовать в программе EB-5, вам следует проконсультироваться с экспертами по юридическим, иммиграционным и финансовым вопросам. Размещение вопроса на этом веб-сайте не создает отношений между адвокатом и клиентом. Все вопросы, которые вы задаете, будут доступны общественности; не включайте в свой вопрос конфиденциальную информацию.
