Как мы можем использовать наши пенсионные накопления (401(k)) для финансирования инвестиций по программе EB5?

Пенсионные счета обоих супругов, такие как 401(k), потенциально могут быть использованы для инвестиций по программе EB-5, при условии, что средства законно ликвидированы или переведены в соответствии с правилами IRS, а законный источник средств должным образом задокументирован для USCIS. Однако, если используется самонаправляемый IRA (SDIRA), как правило, для финансирования инвестиций по программе EB-5 может быть использован только SDIRA одного из супругов.

Да, но полученные выплаты, скорее всего, будут облагаться налогом.

Да.

Да, вы и ваша жена можете использовать оба своих счета 401(k) для финансирования инвестиций по программе EB-5, но обычно это требует определенной структуры. Иммиграционные правила США позволяют инвесторам EB-5 использовать пенсионные накопления (включая 401(k)) в качестве законного источника инвестиционного капитала, если вы можете доказать, что средства были законно заработаны и принадлежат вам. Ключевое требование заключается в том, что деньги должны быть вашими собственными средствами и полностью отслеживаемыми (для документации EB-5 «источник средств»). Как правило, физические лица снимают деньги со своих счетов 401(k), готовые принять на себя налоговые/штрафные санкции. Однако, если вы хотите, вы можете перевести средства с 401(k) на индивидуальный пенсионный счет с самостоятельным управлением (SDIRA), и после этого SDIRA сможет инвестировать в проект EB-5 от вашего имени, если перевод будет правильно структурирован. Однако я могу проконсультировать только по иммиграционному аспекту, а не по налоговому аспекту этого процесса.

Вы можете использовать средства из пенсионного плана 401(k) для инвестиций в рамках программы EB-5 для инвесторов-иммигрантов. Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) считает пенсионные накопления законным источником необходимого капитала.
Служба гражданства и иммиграции США (USCIS) требует предоставления убедительных доказательств того, что средства были получены законным путем. При использовании пенсионного плана 401(k) необходимо предоставить следующие доказательства:
* Предоставьте доказательства того, как вы накопили средства, зачисленные на счет, например, справки о заработной плате, налоговые декларации и выписки о взносах работодателя.
* Доказательство вашего права на получение средств, например, выписки со счета, подтверждающие ваше право собственности на пенсионный план 401(k) и общий баланс.
* Отслеживаемость: Ведение учета снятия и перевода средств на счет проекта EB-5.